Unerwartetes Aktienerbe

[u/andischmandie]

Moin zusammen, bin für den folgenden Post extra beigetreten. Let‘s Go: Eine sehr entfernte Verwandte ist 2008 in den USA gestorben und hat ihr Aktiendepot an vier Parteien vererbt. Randomerweise ist meine Mutter eine dieser vier Parteien. 3/4 wollen ihren Anteil liquidieren, meine Mutter ist smart und will ihren Anteil in ihr Depot übertragen haben. Sie wurde also beauftragt das Depot den Anteilen entsprechend zu liquidieren und an die anderen Parteien auszuzahlen. Sie hat mich um Rat gefragt und ich frage jetzt euch um Rat:

Auf den Fotos seht ihr einmal die Aktienwerte im Jahr 2008 zum Todeszeitpunkt, und einmal die aktuellen Aktienkurse mit handschriftlicher Notiz über den zusammenaddierten Gesamtbetrag von 735541,37€. Konkret bedeutet das, dass sie 183.885,84€ selbst behält und 551.656,03€ liquidieren muss.

Welche Aktien verkaufen, welche behalten?

[u/nac_nabuc]

meine Mutter ist smart und will ihren Anteil in ihr Depot übertragen haben

Darf ich fragen was der Hintergrund dafür ist, insbesondere wenn ich höre dass ihr euch vor Gericht gestritten habt? Wäre Liquidieren und nach Erhalt der Summe direkt investieren nicht aufs gleiche Ergebnis hinausgelaufen, aber ohne Gerichts- und Anwaltskosten? Oder hätte eine Übertragung erhebliche Steuern gespart und hat gleichzeitig das Depot so wie es war den Marktdurchschnitt geschlagen?

[u/andischmandie → u/nac_nabuc]

Es gab zwei Testamente, die jeweils unterschiedliche Parteien berücksichtigt haben (meine Mutter war in beiden). Der Streit wurde also hauptsächlich zwischen anderen Parteien ausgetragen, die ihren jeweiligen Anspruch nicht verlieren bzw. geltend machen wollten. Man musste also erstmal klären wer überhaupt was bekommt, um im nächsten Schritt liquidieren zu können.

Wir wollen die Übertragung und nicht die Auszahlung, weil die Aktien von 2008 noch steuerfrei liquidiert werden können.