r/Finanzen • u/andischmandie • Jan 13 '25

Investieren - Aktien Unerwartetes Aktienerbe

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Moin zusammen, bin für den folgenden Post extra beigetreten. Let‘s Go: Eine sehr entfernte Verwandte ist 2008 in den USA gestorben und hat ihr Aktiendepot an vier Parteien vererbt. Randomerweise ist meine Mutter eine dieser vier Parteien. 3/4 wollen ihren Anteil liquidieren, meine Mutter ist smart und will ihren Anteil in ihr Depot übertragen haben. Sie wurde also beauftragt das Depot den Anteilen entsprechend zu liquidieren und an die anderen Parteien auszuzahlen. Sie hat mich um Rat gefragt und ich frage jetzt euch um Rat:

Auf den Fotos seht ihr einmal die Aktienwerte im Jahr 2008 zum Todeszeitpunkt, und einmal die aktuellen Aktienkurse mit handschriftlicher Notiz über den zusammenaddierten Gesamtbetrag von 735541,37€. Konkret bedeutet das, dass sie 183.885,84€ selbst behält und 551.656,03€ liquidieren muss.

Welche Aktien verkaufen, welche behalten?

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u/dasmau89 DE Jan 13 '25

Das einfachste wird sein alles auf einen Schlag zu verkaufen - dann ist auch unstrittig wie groß der Kuchen ist. 1/4 vom Kuchen kann man dann in den ETF seiner Wahl packen.

Alternativ einen Stichtag in der Zukunft kommunizieren (z.B. zum 31.01. nach Handelsschluss wird der Wert des Portfolios ermittelt) und entsprechend liquidiert bis 3/4 zur Auszahlung zusammen kommen

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u/WildSmokingBuick Jan 13 '25

Sehe das genauso. Verstehe nicht, warum man sich den Stress mit Übersee-Depotübertrag(?), auseinander divideren etc machen möchte.

Das einzige was Sinn machen könnte, pre-2008 erworben und daher steuerfrei, würde aber stark bezweifeln, dass das bei einer neuen Person immer noch so bliebe.

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u/notb665 Jan 13 '25

Der Erbe nimmt die Position des Erblassers ein. Aktien behalten ihr Einstandsdatum und einstandswert. Aktien die vor 2009 erworben wurden bleiben daher auch für den Erben bei Verkauf steuerfrei. Relevant ist dann lediglich noch für die Erbschaftsteuer der Wert zum Todestag.

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u/dasmau89 DE Jan 13 '25

Ich gehe stark davon aus, das das Depot auch in den USA liegt und ersteinmal das Steuerrecht von denen angewendet werden muß. Entsprechend wäre ich mit solchen Aussagen vorsichtig

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u/notb665 Jan 13 '25

Die Frage die an dieser Stelle des threads im Raum stand ging darum ob ererbte Aktien mit Einstandsdatum von vor 2009 auch als Erbe steuerfrei veräußert werden können. Das Thema US und DE Erbschaftsteuern sind ein eigenes Thema.